犯罪収益移転防止法とは？はんざいしゅうえきいてんぼうしほう
犯罪収益移転防止法とは、金融機関等の特定事業者に、取引時の本人確認（取引時確認）、確認記録・取引記録の保存、疑わしい取引の届出を義務づける法律。マネーロンダリング対策の中核となる。監査では、オンライン本人確認の方式と記録の保存期間が確認対象になる。
最終更新：2026-10-06
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スマートフォンで撮影した本人確認書類と容貌の画像による確認（eKYC）を導入した場合、規定の方式に合致しているかを検証する。監査人は確認記録の保存年限（原則7年）とバックアップからの復元可否を実際に試して確かめる。
試験での引っ掛け
個人情報保護法の観点だけで本人確認書類の保存を短くしがちだが、本法は一定期間の保存を義務づけるため、削除方針が法令と矛盾しないかの確認が要る。疑わしい取引の届出は本人に知らせてはならない点も要注意。
関連用語
出典・参考
解説は資格暗記が独自に作成しています。過去問の出典は各問題に記載のとおりです。