下記＜資料＞の外貨定期預金について、満期時の外貨ベースの元利合計額を円転した金額として、正しいものはどれか。なお、税金については考慮しないこととする。
＜資料＞
預入額：１０,０００米ドル
預入期間：１２ヵ月
預金金利：１.５０％（年率）
［為替レート（１米ドル）］
| ＴＴＳ | ＴＴＭ（仲値） | ＴＴＢ
----------+--------------+----------------+--------------
満期時 | １２６.４０円 | １２５.４０円 | １２４.４０円
選択肢
- ア１,２６２,６６０円
- イ１,２７２,８１０円
- ウ１,２８２,９６０円
正解と解説
正解：ア １,２６２,６６０円
外貨預金の問題は「①外貨のまま増やす→②円に戻す」の2段階で解きます。①預入額10,000米ドルに年1.50％の利息が1年分つくので、元利合計は10,000×1.015＝10,150米ドル。②これを円に換えるときは、顧客が外貨を売って銀行が買うのでTTB（対顧客電信買相場）を使います。満期時のTTBは124.40円なので、10,150米ドル×124.40円＝1,262,660円。TTSは円を外貨に換える（預け入れる）ときのレートなので、ここでは使いません。よって選択肢1が正解です。
選択肢ごとの解説
- ア10,150米ドル×TTB124.40円＝1,262,660円。これが正解。
- イ1,272,810円はTTM（仲値）125.40円で計算した金額。仲値は手数料を含まない基準値なので、実際の両替には使わない。
- ウ1,282,960円はTTS126.40円で計算した金額。TTSは円を外貨に換えるときのレートで、円に戻す場面では使わない。
この問題に出た用語
同じ分野の他の問題
- 預金保険制度により全額が保護される決済用預金とは、「（ ① ）、預金者が払戻しをいつでも請求できる、（ ② ）を提供でき…2026年度 学科 問45
- ＮＩＳＡの「成長投資枠」や「つみたて投資枠」を利用して購入した株式投資信託等の非課税保有期間は、（ ）である。2026年度 学科 問44
- ポートフォリオの期待収益率は、組み入れた各資産の期待収益率を組入比率で加重平均した値（ ① ）、ポートフォリオのリスク（…2026年度 学科 問43
- 下記の〈Ｘ社のデータ〉に基づいて計算したＸ社の配当性向は（ ① ）、配当利回りは（ ② ）である。〈Ｘ社のデータ〉株 価…2026年度 学科 問42
- 表面利率（クーポンレート）２％、残存期間５年の固定利付債券を額面100円当たり104円で購入した場合の最終利回り（年率・…2026年度 学科 問41
出典・参考
最終更新：2026-08-30／解説・選択肢ごとの解説は資格暗記が独自に作成しています。問題文と選択肢の出典は上記のとおりです。