つみたて投資枠とは？つみたてとうしわく
つみたて投資枠とは、NISAの2つの枠のうち、コツコツ積み立てるための枠。年間の投資上限は120万円。買えるのは長期・積立・分散投資に適していると国が認めた一定の投資信託とETFに限られ、購入方法も定期的に継続して買い付ける積立方式に限定されている。
FP3級を最短で暗記・合格する →つみたて投資枠の具体例は？
毎月10万円まで積み立てられる計算になるので、家計から無理なく出せる月2万円をインデックスファンドに設定しておく。給与振込口座から自動で引き落とされるようにすれば、相場を見ずに続けられる。
つみたて投資枠は試験でどう引っ掛けられる？
年120万円は「つみたて投資枠だけ」の上限で、成長投資枠と合わせれば年360万円まで使える。また対象商品は限定されており、個別株式やレバレッジ型の投資信託はこの枠では買えない。一括購入もできない。
つみたて投資枠と関連する用語は？
つみたて投資枠が出た過去問は？
問題文で直接問われたものと、解説の中で触れられたものが含まれます。
出典：令和6年度 3級FP技能検定（ファイナンシャル・プランニング）試験 問44（IPA）解説で登場
2024年中にNISAの「成長投資枠」を利用して上場株式を購入することができる限度額（年間投資枠）は、年間（ ）である。
正解：240万円
要点：成長投資枠240万円・つみたて枠120万円
2024年から新しいNISAが始まり、非課税で投資できる年間の枠は「つみたて投資枠」120万円と「成長投資枠」240万円の合計360万円になりました。上場株式や幅広い投資信託を買えるのは成長投資枠のほうで、その年間投資枠が240万円です。生涯で使える総枠は1,800万円（うち成長投資枠は1,200万円まで）。非課税で保有できる期間は無期限になり、売却した分の枠は翌年に復活して再利用できます。
出典：令和7年度 3級FP技能検定（ファイナンシャル・プランニング）試験 問44（IPA）
ＮＩＳＡの「成長投資枠」と「つみたて投資枠」を利用して株式投資信託等を保有することができる上限額（非課税保有限度額）は（ ① ）であり、このうち「成長投資枠」で…
正解：① 1,800万円 ② 1,200万円
要点：NISA総枠1800万・成長枠1200万
2024年から始まったNISAは、生涯にわたって非課税で持てる金額（非課税保有限度額）が1,800万円で、そのうち個別株なども買える「成長投資枠」で持てるのは1,200万円までです。つみたて投資枠だけで1,800万円全部を使うこともできます。年間で投資できる額は成長240万円・つみたて120万円。売却すれば翌年にその分の枠が復活する点も新制度の特徴です。
出典：令和8年度 3級FP技能検定（ファイナンシャル・プランニング）試験 問44（IPA）
ＮＩＳＡの「成長投資枠」や「つみたて投資枠」を利用して購入した株式投資信託等の非課税保有期間は、（ ）である。
正解：無期限（制限なし）
要点：新NISAの非課税保有期間は無期限
2024年に新しくなったNISAでは、非課税で保有できる期間の制限がなくなりました。成長投資枠・つみたて投資枠のどちらで買っても無期限で、売らない限りずっと非課税のまま持ち続けられます。旧制度の一般NISA5年・つみたてNISA20年という期限は撤廃され、期限切れの前に売るか課税口座へ移すかを悩む必要もなくなりました。年間の投資枠は成長投資枠240万円・つみたて投資枠120万円、生涯の上限は1,800万円です。
出典・参考
最終更新：2026-08-30／解説は資格暗記が独自に作成しています。 過去問の出典は各問題に記載のとおりです。