FPの6ステップとは？えふぴーのろくすてっぷ

FPの6ステップとは、ファイナンシャル・プランニングを進める標準的な手順。①顧客との関係確立と目標の明確化 ②顧客データの収集 ③現状の分析 ④プランの検討・作成と提示 ⑤プランの実行支援 ⑥定期的な見直し、の6段階を踏む。順番と、最後が「見直し」である点が問われる。

試験情報

3級FP技能検定（ファイナンシャル・プランニング）の頻出用語／ライフプランニングと資金計画

FPの6ステップの具体例は？

初回面談で「60歳で引退したい」と聞き取り（①）、源泉徴収票・保険証券・預金残高を預かって整理し（②）、このままだと62歳で貯蓄が尽きると計算（③）、積立額の増額案を提示（④）、金融機関での手続きに同行（⑤）、1年後に収入の変化を反映して作り直す（⑥）。

②の「データ収集」は数字（定量情報）だけではなく、価値観やリスクへの考え方といった定性情報も含む。また⑥の見直しは「プランがうまくいかなかったときだけ」ではなく、収入・家族構成の変化に合わせて定期的に行うもの。

出典・参考

最終更新：2026-08-30／解説は資格暗記が独自に作成しています。過去問の出典は各問題に記載のとおりです。