顧客利益の優先とは？こきゃくりえきのゆうせん
顧客利益の優先とは、FPは自分や自社の利益ではなく、顧客の利益を最優先に判断しなければならないという原則。手数料の高い商品を勧める、系列会社の商品に誘導するといった行為は、たとえ顧客が損をしなくても倫理に反する。利益相反が生じうる立場は事前に説明する必要がある。
FP3級を最短で暗記・合格する →顧客利益の優先の具体例は？
保険会社の代理店を兼ねるFPが、教育資金の相談で自社の取扱商品だけを勧めるのは望ましくない。「私は○○保険の代理店なので、その商品を扱っています」と立場を先に伝えたうえで、預貯金やつみたて投資など他の選択肢も含めて比較して見せる。
顧客利益の優先は試験でどう引っ掛けられる？
「顧客が納得して契約したから問題ない」は誤り。判断材料を偏らせた時点で原則に反する。また「顧客の希望どおりにする」ことも顧客利益の優先ではない。明らかに不利な選択には、リスクを説明して再考を促すのが正しい対応。
顧客利益の優先と関連する用語は？
出典・参考
最終更新：2026-08-30／解説は資格暗記が独自に作成しています。 過去問の出典は各問題に記載のとおりです。