犯罪収益移転防止法（eKYC）とは？
犯罪収益移転防止法（eKYC）とは、マネーロンダリングやテロ資金供与を防ぐため、金融機関等の特定事業者に取引時の本人確認（取引時確認）、確認記録・取引記録の保存、疑わしい取引の届出を義務づける法律。オンライン完結の本人確認手法がeKYCで、口座開設のUXと不正防止のバランスが論点になる。
はんざいしゅうえきいてんぼうしほう・いーけーわいしー
犯罪収益移転防止法（eKYC）の意味
マネーロンダリングやテロ資金供与を防ぐため、金融機関等の特定事業者に取引時の本人確認（取引時確認）、確認記録・取引記録の保存、疑わしい取引の届出を義務づける法律。オンライン完結の本人確認手法がeKYCで、口座開設のUXと不正防止のバランスが論点になる。
犯罪収益移転防止法（eKYC）の具体例
証券口座の開設で、運転免許証の撮影画像と本人の容貌をその場で撮影して照合する方式を採用し、郵送での転送不要書類のやり取りを廃止する。開設までの日数が5日から即日となり離脱率が下がる一方、なりすまし検知の精度確保が必要になる。
犯罪収益移転防止法（eKYC）は試験でどう引っ掛けられる？
eKYCは法律用語ではなく、法令が認める非対面確認方式の総称。単に身分証の画像を送らせるだけの方式は要件を満たさず、容貌の撮影や公的個人認証との組合せが要る。個人情報保護法の本人確認とは目的も根拠も別である。
犯罪収益移転防止法（eKYC）と関連する用語
最終更新：2026-08-25／解説は資格暗記が独自に作成しています。 過去問の出典は各問題に記載のとおりです。